特斯拉市值重返兆美元 那指漲逾1%
兆豐紐約分行違洗錢法 美重罰57億台幣
一銀ATM遭駭 公股銀將全面汰換提款機
根據合意書，兆豐紐約分行有六大問題：一、內控很差。二、與巴拿馬兩分行間有疑似洗錢的可疑匯款，卻未依法規申報。三、對客戶的實地查核，執行不切實。四、風控政策不明。五、稽核季報未依規定，送回總行。六、漠視金檢報告，不回應。
兆豐銀案一爆發，我在上星期的專欄裡就提出必須採取霹靂手段阻止相關人員逃亡、串供。但是一星期下來，雖然檢調的動作比辦林益世案快速，但是以此案關係的重大，行動還是遲緩了些，而金管會的調查居然沒有利益迴避。
2008年兆豐貸款給國民黨45億，到了2015年暴增到112億，劉大貝從2014年5月被張盛和任命兆豐金董事，2013年已接掌兆豐金旗下的兆豐證券，也被立委質疑是國民黨的門神，立委莊瑞雄表示：「劉大貝就是長期中國國民黨黨產的一個操盤手，也就是靈魂人物，竟然財政部長會去任命，中國國民黨中常委，把錢輸送給中國國民黨的時候，上下其手讓它更方便，這很明顯的就是標準的人謀不臧，養老鼠咬布袋。」
過去金融機構的實務是在董事會有說明主管機關來檢查，但都以收到檢查報告才知主管機關的關心與疑慮之處，此乃延宕時機之一！其次，之後與主管機關溝通過程亦未向董事會報告，此乃延宕時機之二！再者，收到檢查報告時，部分金融機構僅以簡略的摘要在董事會報告或僅口頭簡單說；而且回覆主管機關意見，也大都是事後才讓董事會知道，此乃延宕時機之三。
受到兆豐案風暴影響，金管會今天宣布，為強化洗錢防制工作，電子支付帳戶「實名制」之緩衝調整期，將提前15個月結束，也就是說，從明年10月1日起，「實名制」就要全面上路。
以分行來說，各分行最高主管現行多數都是業務經理，必定身負整個分行的業績壓力，而分行的法令遵循主管多半在其之下，考績與日常行事多由業務經理評定核准。但在績效掛帥業務主導的前提之下，若有碰到與法令或內部規章相衝突之事，即便知道明顯的違反規範，但非業務職的主管或同仁依舊只能聽命行事。
